• May 22, 2024

Was Ist Finanzplanung?

Stattdessen können Personen, die sich Finanzplaner nennen, in Bezug auf andere von ihnen erbrachte Dienstleistungen reguliert werden. Beispielsweise wird ein Buchhalter, der Finanzpläne erstellt, von der staatlichen Rechnungslegungsbehörde reguliert, und ein Finanzplaner, der auch Anlageberater ist, wird von der Securities and Exchange Commission oder von dem Staat reguliert, in dem der Berater geschäftlich tätig ist. Wie viel Finanzplanung kostet, hängt davon ab, ob Sie sich für den Alleingang oder die Zusammenarbeit mit einem Profi entscheiden. Wenn Sie selbst basteln, gibt es günstige bis kostenlose Online-Tools und -Ressourcen, die Ihnen helfen können, Ihren eigenen Finanzplan zusammenzustellen.

Zum Beispiel hat Fidelity eine Reihe von Online-Rechnern, mit denen Sie abschätzen können, wie viel Sie sparen müssen, um bis zu einem bestimmten Alter in Rente zu gehen, oder Sie können einen Robo-Berater verwenden, um Ihre Investitionen zu verwalten. Wenn Sie es vorziehen, mit einem Profi zusammenzuarbeiten, können diese auf der Grundlage eines Prozentsatzes der Vermögenswerte, die sie für Sie verwalten, stundenweise oder einer einmaligen Pauschalgebühr berechnen. Wenn Sie ein W-2-Arbeiter sind (die meisten 9-to-5-Mitarbeiter sind es) ohne eine komplexe finanzielle Situation, benötigen Sie möglicherweise nicht viel mehr, um Ihre Steuern zu erledigen, als eine Self-Service-Steuersoftware.

Es kann eine Reihe von Dienstleistungen wie Steuerplanung, Nachlassplanung, philanthropische Planung und Planung der Hochschulfinanzierung umfassen. Sie können auf der Grundlage eines Stundenhonorars, einer Pauschalgebühr oder einer vermögensbasierten Gebühr bezahlen. Obwohl wir unseren Hauptsitz in San Diego haben, arbeiten wir mit Kunden im ganzen Land zusammen. Das Team arbeitet mit Frauen in Führungspositionen, Geschäftsinhabern, gemeinnützigen Organisationen, der LGBTQ-Community und ihren Verbündeten zusammen, um wichtige finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Produkte und Dienstleistungen, auf die verwiesen wird, werden nur von entsprechend ernannten und lizenzierten Unternehmen und Finanzberatern und Fachleuten angeboten und verkauft. Nur die Vertreter mit „Berater“ in ihrem Titel oder die anderweitig ihren Status als Berater von NMWMC offenlegen, sind als NMWMC-Vertreter zur Erbringung von Anlageberatungsdiensten zugelassen. Ein Finanzplan zeichnet ein umfassendes Bild Ihrer aktuellen Finanzen, Ihrer finanziellen Ziele und aller Strategien, die Sie festgelegt haben, um diese Ziele zu erreichen.

Nachdem Sie Ihr Nettovermögen und Ihre Ausgabegewohnheiten berechnet haben, erkunden Sie Ihre finanziellen Ziele und Wege, diese zu erreichen. Normalerweise beinhaltet dies eine Art Budgetierung, Sparen und Investieren jeden Monat. Damit Sie für den Rest Ihres Lebens bequem und finanziell stressfrei leben können, gehören zu den Bereichen, auf die Sie sich konzentrieren sollten, ein Notfallsparplan, eine Altersvorsorge, Risikomanagement, eine langfristige Anlagestrategie und ein Plan zur Steuerminimierung.

Eine stündliche Gebührenstruktur bedeutet, dass Sie für jede Arbeitsstunde, die Ihr Berater leistet, eine feste Gebühr zahlen.

Das bedeutet, dass Sie einen einzigen Satz für die Dienstleistungen des Beraters, Transaktionsgebühren und Depotgebühren zahlen. Die Gebührensätze für die Abwicklung basieren im Allgemeinen auf einem Prozentsatz des gesamten verwalteten Vermögens des Kunden . Die Breite und Tiefe der Dienstleistungen, die ein Finanzplaner anbietet, ist unterschiedlich. Einige erstellen umfassende Pläne, die sich mit allen Aspekten Ihres Finanzlebens befassen, einschließlich Ersparnissen, Investitionen, Versicherungen, College-Ersparnissen, Ruhestand, Steuern und Nachlassplanung.

Sie sollten sicherstellen, dass Sie vollständig verstehen, in welchen Bereichen Ihres Finanzlebens ein bestimmter Planer helfen kann – und nicht – bevor Sie diese Person einstellen. Northwestern Mutual ist der Marketingname für The Northwestern Mutual Life Insurance Company und ihre Tochtergesellschaften. Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, Renten und Lebensversicherungen mit Leistungen bei Pflegebedürftigkeit werden von The Northwestern Mutual Life Insurance Company, Milwaukee, WI, ausgestellt.

Anlagen sind mit Risiken verbunden und werden, sofern nicht anders angegeben, nicht garantiert. Konsultieren Sie unbedingt zuerst einen qualifizierten Finanzberater und/oder Steuerexperten, bevor Sie eine Strategie umsetzen. Diese Website und Informationen dienen nicht der Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung.